Supporto per le soluzioni di pagamento mobile (Apple Pay, Google Pay)

1) Perché questo casinò mobile

Aumento della conversione del deposito: un gesto/Faccia ID invece di immettere una carta su uno schermo piccolo.
Velocità: il tempo medio per un deposito riuscito si riduce a pochi secondi.
Fiducia: marchio portafoglio + biometria = meno pagamenti abbandonati.
Sicurezza: i token/criptogrammi di rete invece di trasferire PAN sono meno rischiosi di compromissione.
Natività: UX è in linea con le aspettative degli utenti mobili (iOS/Android).

2) Esattamente cosa integrare

Apple Pay: Apple Pay JS in Safari/ PKPaymentAuthorizationViewController in iOS.
Google Pay (web e nic): Google Pay API in Chrome/Android WebView/' PaymentsClient 'in un'applicazione Android.
Reti di pagamento: Visa, Mastercard, (supportate opzionalmente dall'ambiente di pagamento locale; Controlla da PSP).
Valuta e arrotondamento: AUD con la visualizzazione esplicita dell'importo/commissione.

3) Flussi UX (minimo attrito)

Deposito dalla lobby

1. L'utente sceglie l'importo (2) di Apple Pay/Google Pay (3) biometria (4) stato «iscritto».
Haydline:

• Grandi preavvisi di importi (+ input rapido).
• Limiti visibili, commissioni, iscrizioni ETA.
• RG: «Imposta un limite» accanto all'importo.
• Stati nitidi: «in lavorazione», «riuscito», «rifiutato», «ripetuto».

Nuovo deposito

One-tap dalla scheda dell'ultimo metodo (se disponibile).
Idampotenza delle richieste per escludere le riprese durante i retrai.

Folback

Se il portafoglio non è disponibile (device/browser), passa a una forma di carta PayID/POLi o protetta (Hosted Fields PSP).

4) Architettura di integrazione (high-level)

Frontand: Apple Pay JS/Google Pay API per ottenere il token portafoglio.
Backend: trasferimento di token a PSP/gateway (modalità «PAYMENT _ GATEWAY»), chiavi idempotate, loging.
Autenticazione del titolare: 3-D Secure 2 (frame/frame incorporato), folback 3DS1 solo se necessario.
Tokening: i token di rete (device-bound/merchant-bound) sono più piccoli di quelli di un emittente.
Osservabilità: tracciamento del pagamento (trace id) attraverso fronte/backend/PSP, alert SLA aut.

5) Apple Pay: caratteristiche di implementazione

Merchant Validation: file-associazione di dominio + convalida server con Apple prima dell'inizio della sessione.
Payment Sheet: `supportedNetworks`, `merchantCapabilities` (включая 3DS), `countryCode: "AU"`, `currencyCode: "AUD"`.
Web: «ApplePaySession» (verifica del supporto, convalida, autorizzazione, completamento).
iOS App: PKPaymentRequest → PKPaymentAuthorizationController.
Parti UI - Aggiornamento dinamico dell'importo (promo/commissione) prima della conferma della biometria.

6) Google Pay: caratteristiche di implementazione

« ». tokenizationData`.
TokenizationSpec: 'PAYMENT _ GATEWAY' (consigliato) con impostazioni PSP.
allowedAuthMethods: 'CRYPTOGRAM _ 3DS' (preferibilmente), 'PAN _ ONLY' - come un folback per la politica dei rischi PSP.
Environment: TEST/PRODUCTION con una netta separazione tra chiavi e merchant.
WebView/Chrome - Verifica della presenza di GPay e graceful-folback.

7) Sicurezza e compliance

PCI DSS: minimizza l'area di responsabilità - portafogli + Hosted Fields PSP; nessuna memorizzazione PAN.
3DS2 è obbligatorio per gli script ad alto rischio Regolare la frizione per segmenti (somma/frequenza/device).
Antifrode: device fingerprint, regole velocity, liste nere/grigie, segnali comportamentali, recovery tramite SCA.
Idempotency - Chiave transazione/sessione → Protezione da cablaggio ripetuto.
Privacy: limitare il PII nei cassetti; maschera gli importi/ID negli eventi client.
Raccordo RG: registro delle attività (limiti/pause) accanto agli eventi di pagamento per l'analisi dei rischi.

8) Caratteristiche locali di AU (pratico)

AUD come valuta di base; commissioni e corsi espliciti per le conversioni.
PayID/POLi come supplemento per il folback e l'estensione della copertura.
Fuso orario AEST/AEDT: esatta ETA pagamenti/iscrizioni all'UI utente.
Eur. la pagina Metodi di pagamento: regole aggiornate, limiti, rimborsi, controversie.

9) Requisiti UX per lo schermo di pagamento (minimo)

Preset 4-6 importi + campo di input.
Visibili: valuta AUD, commissione, limiti, tempo di iscrizione.
I pulsanti Apple Pay/Google Pay sono sopra «forma mappa».
RG-CTA: «Imposta limite» accanto all'importo.

10) Metriche e soglie di destinazione

Velocità e vortice

* Time-to-Deposit (TTD) p95 ≤ 10 dal momento della tapa al portafoglio.
* CR Deposit (wallet) = depositi/tentativi di successo, segmentazione portafoglio/rete/device.
*Drop-off on Pay Sheet≤ 8–10%.
* Retry Success Rateposie soft-decline 50%.

Qualità e rischio

*Auth Rate(issuer approval) ↑; Monitoraggio banche/reti.
* Chargeback Rate↓ al passaggio a token/3DS2.
* Fraud Redect Precision/Recall - Bilancia falsi positivi/mancati.

RG

* RG Uptake after Deposit è la percentuale di utenti che hanno incluso il limite dopo il primo deposito.
* Average Deposit Frequencyc portafogli carta vs (per controllare l'ossessione - senza pressione).

11) Rischi e come ridurli

Non è disponibile il portafoglio (browser/device/regione) per il folback immediato su PayID/POLi/modulo della mappa.
I guasti degli emettitori/3DS di frittatura → una ripetizione con un importo inferiore, un altro metodo di autenticazione, suggerimenti sui motivi.
Duplicati con una rete instabile: idempotenza + states in lavorazione e retrai sicuri.
Regole di store (applicazioni): verifica delle regole locali, separazione dei domini per i pagamenti Web.
Controversie/Charjbeck, processo di presentazione (evidence kit), risposta SLA, arricchimento con dati device/sessione.

12) Road map di implementazione (MVP scala)

1. Scelta PSP/gateway: supporto Apple Pay/Google Pay, 3DS2, Torning, Report.
2. Integrazione Sandbox: Apple Merchant ID/Domain Validation; Google Pay Test Merchant.
3. Gli endpoint dei token, l'idipotenza, la logica.
4. Frontand: widget di pagamento, controllo della disponibilità del portafoglio, preavviso di importi, RG-CTA.
5. Profili a rischio: regole 3DS2, velocity, device-signals antibot.
6. QA/SEC: test e2e successo/guasto/retrai; CSP/SRI; soglia perf TTD.
7. Pilota: 5-10% traffico, A/B vs forma mappa; Monitoraggio Auth Rate/TTD/Drop-off.
8. Scalabilità: scalabilità al 100%, aggiunta di PayID/POLi come folback; Rapporti e dashboard.
9. Ottimizzazione: suggerimenti sulle cause di guasto, preavvisi locali, limiti personali.

13) Assegno-foglio di rilascio

Apple Pay convalida di dominio, «supportedNetworks», 3DS2 abilitato
Google Pay: `isReadyToPay`, `loadPaymentData`, `PAYMENT_GATEWAY` настроен
AUD predefinito commissioni/ETA visibili
Pulsanti/limiti RG nel flusso di pagamento
Idampotenza; stati e retrai corretti
Regole antifrode e script 3DS2 testati
Dashboard: TTD, Auth Rate, Drop-off, Chargeback Rate
Metodi Falback (PayID/POLI/Card) funzionano e vengono classificati per device
Criteri di privacy/rimborsi/controversie aggiornati

14) Cosa ottiene il giocatore

Deposito veloce e sicuro di una o due tappe attraverso il portafoglio abituale.
Totale trasparenza di somme, commissioni e statali.
Controllo del gioco: accesso a limiti e pause proprio accanto al pulsante di pagamento.

15) Output

Il supporto per Apple Pay e Google Pay è lo standard di base per i casinò mobili australiani nel 2025. Accelera il deposito, aumenta la conversione e rafforza la fiducia, riducendo al contempo i rischi con il torning e 3DS2. Vincono gli operatori che realizzano portafogli senza attrito, con folback abili, RG visibile e metriche di qualità rigorose.