Wsparcie dla mobilnych rozwiązań płatniczych (Apple Pay, Google Pay)

1) Dlaczego jest to kasyno mobilne

Wzrost konwersji depozytu: jeden gest/identyfikator twarzy zamiast wpisywania karty na małym ekranie.
Prędkość: Średni czas do udanego depozytu jest zmniejszony do kilku sekund.
Zaufanie: Marka portfela + biometria = mniej płatności wyrzuconych wokół.
Bezpieczeństwo: żetony sieciowe/kryptogramy zamiast transmisji PAN → zmniejszyć ryzyko kompromisu.
Native: UX spełnia oczekiwania użytkowników mobilnych (iOS/Android).

2) Co dokładnie zintegrować

Apple Pay (web i native): Apple Pay JS w programie Safari/PKPa AuthorizationViewController w aplikacji iOS.
Google Pay (web i native): Google Pay API w Chrome/Android WebView/' Client 'w aplikacji Android.
Sieci płatnicze: Visa, Mastercard (opcjonalnie obsługiwane przez lokalne środowisko płatnicze; sprawdź w PSP).
Waluta i zaokrąglanie: AUD z wyraźnym wyświetlaniem kwoty/opłat.

3) Przepływy UX (minimalne tarcie)

Depozyt z lobby

1. Użytkownik wybiera kwotę → 2) stuknij w Apple Pay/Google Pay → 3) biometria → 4) status „credited”.
Wytyczne:

• Duże ustawienia wstępne (+ szybki wpis).
• Widoczne limity, opłaty, rejestracja ETA.
• Zasłona RG: „Ustaw limit” obok kwoty.
• Jasne statusy: „przetwarzanie w toku”, „udane”, „odrzucone”, „powtarzać”.

Ponowny depozyt

Jeden kran z karty ostatniej metody (jeśli portfel jest dostępny).
Idempotencja wniosków o wykluczenie duplikatów w rekolekcjach.

Folback

Jeśli portfel nie jest dostępny (urządzenie/przeglądarka): przejście na PayID/POLi lub bezpieczny formularz karty (Hosted Fields PSP).

4) Architektura integracji (wysoki poziom)

Frontend: Apple Pay JS/Google Pay API → uzyskanie token portfela.
Backend: token transfer do PSP/gateway (tryb 'PAYMENT _ GATEWAY'), idempotent keys, logowanie.
Uwierzytelnianie uchwytu: 3-D Secure 2 (push/wbudowana ramka), folback na 3DS1 tylko w razie potrzeby.
Tokenizacja: żetony związane z urządzeniem/handlowcem → mniej wyzwań związanych z oszustwami dla emitenta.
Obserwowalność: śledzenie płatności (identyfikator śladu) przez przednie/tylne/PSP, alerty przez rozwiązanie automatyczne SLA.

5) Apple Pay: funkcje wdrażania

Walidacja handlowca: skojarzenie domeny plików + walidacja serwera z Apple przed rozpoczęciem sesji.
Arkusz płatniczy: ' Networks', 'merchantCapabilities' (вкла каб3DS), 'z kodem:' AU ',' z kodem: 'AUD'.
Strona internetowa: 'ApplePaySession' (kontrola wsparcia, walidacja, autoryzacja, zakończenie).
iOS App: PKPa Zapytanie → PKPa AuthorizationController.
Dane interfejsu: dynamiczna aktualizacja kwoty (promo/prowizja) przed potwierdzeniem przez biometrię.

6) Google Pay: funkcje wdrażania

isZ-ToPay → ładowanie → Dane → odbiór 'pa Dane metodyczne. tokenizationData '.
TokenizationSpec: 'PAYMENT _ GATEWAY' (zalecane) z parametrami PSP.
"AuthMethods: 'CRYPTOGRAM _ 3DS' (preferowane), 'PAN _ ONLY' - jako folback polityki ryzyka PSP.
Środowisko: TEST/PRODUKCJA z wyraźnym rozdzieleniem kluczy i handlowca.
WebView/Chrome: sprawdzanie GPay i graceful folback.

7) Bezpieczeństwo i zgodność

PCI DSS: zminimalizować odpowiedzialność - portfele + Hosted Fields PSP; brak magazynu PAN.
3DS2 przypadku scenariuszy wysokiego ryzyka obowiązkowe jest dostosowanie tarcia według segmentu (suma/częstotliwość/urządzenie).
Antyfraud: odcisk palca urządzenia, zasady prędkości, czarne/szare listy, sygnały behawioralne, odzyskiwanie przez SCA.
Idempotencja: klucz na transakcję/sesję → ochrona przed ponownym delegowaniem.
Prywatność: ograniczenie PII w logach; ilości maskujące/identyfikatory w zdarzeniach klienta.
RG-link: dziennik działań (limity/pauzy) obok zdarzeń płatniczych do analizy ryzyka.

8) Lokalne cechy UA (praktyczne)

AUD jako waluta bazowa; jawne opłaty i stawka za konwersje.
Usługa PayID/POLi jako dodatek do folbacka i rozszerzenia zasięgu.
Strefy czasowe AEST/AEDT: dokładne ETA wypłat/kredytów w interfejsie użytkownika.
Yur. Strona Metody płatności: aktualne zasady, limity, zwroty, spory.

9) Wymagania dotyczące ekranu płatności UX (minimum)

Ustawienia wstępne 4-6 kwot + pole wejściowe.
Widoczne: waluta AUD, opłaty, limity, czas kredytu.
Przyciski Apple Pay/Google Pay powyżej „kształtu karty”.
RG-CTA: „Ustaw limit” obok kwoty.

10) Wskaźniki i progi docelowe

Prędkość i lejek

* Czas do depozytu (TTD) p95 ≤ 10 sekund od momentu kranu na portfelu.
* CR Deposit (portfel) = udane wpłaty/próby, segmentacja według portfela/sieci/urządzenia.
* Kropla na arkuszu wypłat ≤ 8-10%.
* Retry Success Rate po miękkim spadku ≥ 50%.

Jakość i ryzyko

* Auth Rate (zatwierdzenie emitenta) monitorowanie przez banki/sieci.
* Stawka obciążenia zwrotnego w przypadku przełączania żetonów to/3DS2.
* Precyzja/Wycofanie odrzucenia oszustwa - saldo fałszywie pozytywne/pominięte.

RG

* RG Uptake after Deposit - odsetek użytkowników, którzy włączyli limit po pierwszym wpłacie.
* Przeciętny depozyt Torebki Frequencyc vs card-form (aby kontrolować obsesję - bez presji).

11) Ryzyko i sposób ich ograniczenia

Niedostępność portfela (przeglądarka/urządzenie/region) → błyskawiczny folback na formularzu PayID/POLi/card.
Emitent failures/3DS tarcie → powtórzenie z niższą kwotą, inną metodą uwierzytelniania, powodują wskazówki.
Duplikaty w niestabilnej sieci → idempotence + w trakcie procesu statusy i bezpieczny przekaźnik.
Zasady Stora (dla aplikacji) → sprawdzanie lokalnych reguł, separacja domeny dla płatności internetowych.
Spory/ładowarki → proces prezentacji (zestaw dowodów), odpowiedź SLA, wzbogacenie danych urządzenia/sesji.

12) Plan realizacji (MVP → skala)

1. Wybór PSP/gateway: Apple Pay/Google Pay support, 3DS2, tokenizacja, raportowanie.
2. Integracja Sandbox: Apple Merchant ID/Domain Validation; Google Pay TEST handlowiec.
3. Backend: punkty końcowe akceptacji tokena, idempotencja, logowanie.
4. Frontend: widget płatności, kontrola dostępności portfela, ustawienia wstępne kwoty, RG-CTA.
5. Profile ryzyka: zasady 3DS2, prędkość, sygnały urządzenia; przeciwciała.
6. QA/SEC: e2e sukces/awaria/retray testy; CSP/SRI; Próg perf TTD.
7. Pilot: 5-10% ruch, A/B vs formularz mapy; Auth Rate/TTD/Drop-off monitoring.
8. Skalowanie: 100% rolka, dodanie systemu PayID/POLi jako folback; raporty i deski rozdzielcze.
9. Optymalizacja: wskazówki dotyczące przyczyn awarii, lokalnych ustawień wstępnych kwot, limitów osobowych.

13) Lista kontrolna wydania

Apple Pay: walidacja domeny, ' Networks', włączona
Płatność Google: 'isZ, ToPay', 'load,', 'PŁATNOŚĆ _ GATEWAY' настроей
Domyślny AUD; opłaty/ETA widoczne
Przyciski/limity RG w przepływie płatności
Idempotencja; poprawne statusy i retras
Sprawdzone zasady zwalczania nadużyć finansowych i scenariusze 3DS2
Deski rozdzielcze: TTD, Auth Rate, Drop-off, Współczynnik obciążenia zwrotnego
Metody folback (PayID/POLi/card) działają i są klasyfikowane według urządzenia
Aktualizacja zasad dotyczących prywatności/zwrotów/sporów

14) Co dostaje gracz

Szybki i bezpieczny depozyt w jednym lub dwóch kranach przez zwykły portfel.
Pełna przejrzystość kwot, opłat i statusów.
Kontrola gry: dostęp do limitów i pauzy tuż obok przycisku płatności.

15) Wycofanie

Wsparcie dla Apple Pay i Google Pay to podstawowy standard kasyna mobilnego w Australii w 2025 roku. Przyspiesza złożenie, zwiększa konwersję i buduje zaufanie, zmniejszając jednocześnie ryzyko poprzez tokenizację i 3DS2. Operatorzy, którzy wdrażają bezstratne portfele wygrywają z kompetentnymi folbackami, widocznymi RG i rygorystycznymi wskaźnikami jakości.